法院采取 "整体方法 "处理实质性问题，拒绝严格关注最终的 "支付决定"，为魁儡举报人和政府赢得了重大胜利
几周前，我在博客上写过美国诉斯特罗克案（United States v. Strock）。在该案中，第二巡回上诉法院裁定，最高法院在Universal Health Services 诉 Escobar一案中的判决--该判决认为，根据《虚假索赔法》，有关遵守法定、监管或合同要求的虚假陈述 "必须对政府的付款决定具有实质性意义"，才可被起诉--并未使《虚假索赔法》责任的 "欺诈性诱导 "理论失效。根据这一早于埃斯科瓦尔案的理论，只要证明被告根据以欺诈手段获得的合同提交了付款申请，即使随后根据合同提出的付款申请本身是完全真实的，也可以认定被告违反了《虚假索赔法》。第二巡回法院确认，此类案件的重点仍然包括欺诈性陈述对政府最初决定授予合同的影响。任何后续付款都会受到最初欺诈行为的 "玷污"。
现在，第十一巡回法院对埃斯科巴案的实质性要求采取了类似的宽泛观点，这是举报人和政府的又一次重要胜利。在 United States ex rel.Inv'rs Corp一案中，法院采用了一种 "整体方法 "来评估《虚假索赔法》规定的实质性，拒绝 "严格关注 "最终的 "付款决定"。
在贷款担保中不当列入违禁费用
毕比案涉及一起针对抵押贷款发放机构的举报人诉讼，指控这些机构在退伍军人管理局的抵押贷款再融资贷款中向退伍军人收取不允许的过户费用，并故意隐瞒这些非法费用--虚假证明他们实际上没有收取任何此类费用--以欺诈手段从退伍军人管理局获得贷款担保。当这些贷款违约并被取消赎回权时，退伍军人管理局支付了数亿美元的贷款担保索赔，而举报人称这些贷款担保根本就不应该发放。
该事件中被点名的几家抵押贷款发放机构--包括富国银行和摩根大通--支付了总计 2.7 亿美元的和解金。然而，针对总部位于佛罗里达州的抵押贷款发起人抵押贷款投资者公司（Mortgage Investors Corp.
不正确地关注政府履行担保的决定
MIC 公司寻求简易判决，声称证据未能表明其所谓的虚假费用合规证明对埃斯科瓦尔案中政府的 "付款决定 "具有 "实质性 "影响。该公司援引的证据表明，退伍军人事务部在了解到未经许可的费用后，继续履行贷款担保并支付了款项。根据这些证据，地区法院同意驳回诉讼。
但第十一巡回法院推翻了这一判决。法院认为，下级法院 "严格关注""付款决定"--即决定履行贷款担保--是错误的。法院的理由是，退伍军人事务部别无选择，只能履行担保，因为 MIC 已将有关贷款出售给无辜的投资者，即所谓的 "适时持有人"，对他们而言，担保在法律上是无可争议的。法律要求退伍军人事务部求助于原始贷款人，对该贷款人的欺诈行为寻求补救，而不能简单地拒绝履行担保。
有鉴于此，法院决定 "更广泛地进行实质性调查"，"全面 "考虑退伍军人事务部对欺诈行为的反应，并 "将我们的分析从严格关注政府的付款决定中剥离出来"。因此，退伍军人事务部考虑了举报人提出的实质性证据，而地区法院对这些证据重视不够。其中包括退伍军人事务部的条例规定，发放担保的条件是贷款发放机构如实证明其没有收取不允许的费用，而且遵守收费规定是退伍军人事务部与贷款发放机构之间交易的 "核心"。
其中还包括退伍军人事务部对包括 MIC 在内的抵押贷款发放机构采取了一系列执法行动，以打击不遵守收费规定的行为的证据。法院特别提到，退伍军人事务部实施了更加频繁和严格的审计，并要求抵押贷款发放机构向退伍军人退还任何非法费用。退伍军人事务部还发布了指导意见，提醒发起人注意收费要求，并警告他们不遵守规定的后果。
法院认为，这些证据反驳了 MIC 的 "付款决定 "证明，并根据Escobar 就实质性问题产生了一个可审理的事实问题，这与地区法院的裁决相反。法院指责地区法院 "权衡相互矛盾的证据"--法院认为地区法院本应将这一任务留给陪审团。
对埃斯科瓦尔影响的限制
最高法院在 2016 年颁布埃斯科瓦尔案时，令辩护律师们兴奋不已。该判决为挫败《虚假索赔法》诉讼提供了新的论据。然而，Strock案和Bibby案承认了Escobar案的局限性。法院对Escobar 案中"付款决定 "的解释并不像辩护律师所希望的那样宽泛。相反，正如Strock案和Bibby案所表明的那样，该措辞并不能使基于欺诈诱导理论的案件或欺诈行为严重但仅仅是在政府最终做出付款决定之前的案件败诉。
内战时期的《纳税人保护法
虚假索赔法》（False Claims Act）最初是在南北战争期间为打击联邦军队供应商的欺诈行为而颁布的，该法对故意多收或少付联邦政府或其机构款项的当事人规定了重大责任。虚假索赔法》的举报人或Qui tam条款允许私人代表政府起诉虚假索赔并分享收益。成功的《虚假索赔法》举报人可获得 15-30% 的奖励。据政府报告，2019 财年，《虚假索赔法》诉讼案的和解和判决金额高达 30 亿美元。其中超过 21 亿美元来自根据《虚假索赔法》的"qui tam "条款提起的举报人诉讼。
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