Khách hàng môi giới / Trọng tài FINRA

Nếu bạn bị thua lỗ đầu tư do hành vi sai trái, gian lận hoặc sơ suất của cố vấn đầu tư hoặc nhà môi giới chứng khoán, bạn có thể có quyền nộp đơn yêu cầu bồi thường pháp lý để thu hồi một phần hoặc toàn bộ thiệt hại của mình. Mark A. Strauss Law có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực kiện tụng chứng khoán, bao gồm đại diện cho các nhà đầu tư và các khách hàng môi giới chứng khoán khác trong các phiên trọng tài tại Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), tổ chức tự quản giám sát và quản lý các nhà môi giới chứng khoán và đại diện đã đăng ký của họ.

Trọng tài FINRA

Các thỏa thuận về tài khoản đầu tư thường yêu cầu mọi tranh chấp giữa khách hàng và công ty môi giới chứng khoán hoặc đại diện của công ty phải được giải quyết thông qua trọng tài tại FINRA. Ngay cả khi thỏa thuận không có điều khoản trọng tài trước tranh chấp, khách hàng vẫn có quyền yêu cầu trọng tài theo các quy tắc của FINRA.

Các khiếu nại của nhà đầu tư trong trọng tài tại FINRA thường thuộc một số loại chính sau:

• Không phù hợp. Các nhà môi giới chứng khoán và cố vấn đầu tư có nghĩa vụ đề xuất các khoản đầu tư phù hợp với độ tuổi, mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro, nhu cầu thanh khoản, tình trạng thuế và các yếu tố khác của khách hàng. Việc vi phạm nghĩa vụ này thường tạo thành cơ sở cho các khiếu nại trọng tài FINRA. Ví dụ, nếu nhà môi giới chứng khoán của bạn đề xuất các khoản đầu tư có tính biến động quá mức, khiến bạn mất ngủ vào ban đêm hoặc nếu bạn chỉ phát hiện ra sau khi mua rằng khoản đầu tư được đề xuất khó bán, khiến bạn không thể tiếp cận tiền của mình, bạn có thể có khiếu nại về tính phù hợp.
• Tập trung quá mức/Phân bổ không đầy đủ. Danh mục đầu tư được cho là phải đa dạng hóa – nghĩa là, được phân bổ giữa nhiều loại hình đầu tư khác nhau để giảm thiểu rủi ro cho bất kỳ loại tài sản, danh mục hoặc rủi ro đầu tư nào. Tập trung quá mức thì ngược lại – đưa một phần quá mức trong tài khoản của bạn vào một khoản đầu tư, loại hình đầu tư hoặc các khoản đầu tư quá giống nhau đến mức hiệu suất của chúng có mối tương quan. Danh mục đầu tư tập trung quá mức dễ bị tổn thất đột ngột, đáng kể do các sự kiện kinh tế và thị trường. Nếu bạn tin rằng mình bị lỗ do tập trung quá mức, điều quan trọng là phải tham khảo ý kiến của một luật sư trọng tài FINRA giàu kinh nghiệm như Mark A. Strauss để đánh giá xem bạn có thể có khiếu nại hay không.
• Giao dịch trái phép. Các nhà đầu tư có thể ký các văn bản trao cho các nhà môi giới chứng khoán của họ “quyền giao dịch tùy ý” – nghĩa là nhà môi giới chứng khoán có quyền mua hoặc bán chứng khoán thay mặt cho khách hàng mà không cần sự đồng ý của khách hàng. Tuy nhiên, nếu không có văn bản đã ký như vậy, nhà môi giới chứng khoán có nghĩa vụ phải có được sự chấp thuận của khách hàng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Các giao dịch vi phạm yêu cầu này rất hiếm khi xảy ra nhưng khi chúng xảy ra và dẫn đến thua lỗ thì thường có thể là cơ sở cho khiếu nại trọng tài FINRA.
• Churning. Các nhà môi giới chứng khoán thường kiếm được hoa hồng hoặc các khoản phí khác cho mỗi giao dịch mà họ thực hiện thay mặt cho khách hàng của mình. Churning là một hành vi bất hợp pháp xảy ra khi một nhà môi giới chứng khoán hoặc cố vấn đầu tư tham gia giao dịch trong tài khoản của khách hàng để tạo ra hoa hồng mà không quan tâm đến mục tiêu đầu tư của khách hàng. Các dấu hiệu cảnh báo của churning bao gồm các giao dịch trái phép, mua và bán ra thường xuyên và phí quá cao.
• Sai sót/Bỏ sót hoặc Không giải thích đầy đủ về Rủi ro. Hầu hết các tài khoản môi giới chứng khoán đều không tùy ý, nghĩa là phải có sự chấp thuận trước của khách hàng đối với tất cả các giao dịch và chiến lược được thực hiện trong tài khoản. Để có được sự chấp thuận đó, các nhà môi giới chứng khoán và cố vấn đầu tư có nghĩa vụ phải trung thực – cụ thể là họ có nghĩa vụ tiết lộ những sự kiện quan trọng có liên quan đến quyết định đầu tư của bạn. Điều này bao gồm việc xác định và giải thích các yếu tố rủi ro do khoản đầu tư hoặc chiến lược đang xem xét gây ra. Việc tiết lộ trung thực và đầy đủ đặc biệt quan trọng khi liên quan đến các sản phẩm tài chính phức tạp và tinh vi như chứng khoán giao dịch trên sàn có đòn bẩy hoặc đảo ngược (ETF và ETN) hoặc các sản phẩm có cấu trúc.

Nếu bạn tin rằng khoản lỗ đầu tư mà bạn phải chịu là do hành vi sai trái của nhà môi giới chứng khoán hoặc cố vấn đầu tư của bạn, bạn cần một luật sư giàu kinh nghiệm để giúp đánh giá xem bạn có thể có khiếu nại khả thi hay không và để khám phá các lựa chọn của bạn. Liên hệ với luật sư về gian lận và tố tụng chứng khoán Mark A. Strauss để được tư vấn miễn phí và bảo mật.