Advogado de Arbitragem de Valores Mobiliários e FINRA

Se sofreu perdas de investimento devido a má conduta, fraude ou negligência por parte do seu consultor de investimentos ou corretor da bolsa, pode ter direito a apresentar uma queixa legal para recuperar alguns ou todos os seus danos. O Departamento Jurídico de Mark A. Strauss tem uma vasta experiência em litígios relativos a valores mobiliários, incluindo a representação de investidores e outros clientes de corretagem em arbitragens junto da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), a organização auto-reguladora que supervisiona e regula os corretores e os seus representantes registados.

Arbitragem FINRA

Os contratos de contas de investimento exigem geralmente que quaisquer litígios entre o cliente e a empresa de corretagem ou os seus representantes sejam resolvidos através de arbitragem na FINRA. Mesmo que um acordo não contenha uma cláusula de arbitragem pré-disputa, o cliente tem o direito, segundo as regras da FINRA, de exigir arbitragem.

Os pedidos de indemnização dos investidores em arbitragem na FINRA enquadram-se normalmente numa série de categorias gerais:

• Inadequação. Os corretores da bolsa e os consultores de investimento têm o dever de recomendar investimentos que sejam adequados tendo em conta a idade do cliente, os objectivos de investimento, a tolerância ao risco, as necessidades de liquidez, a situação fiscal e outros factores. As violações deste dever constituem frequentemente a base para acções de arbitragem da FINRA. Por exemplo, se o seu corretor da bolsa recomendou investimentos que são excessivamente voláteis, mantendo-o acordado durante a noite, ou se descobriu apenas após a compra que um investimento recomendado é difícil de vender, impossibilitando o acesso ao seu dinheiro, pode ter uma reivindicação de adequação.
• Concentração excessiva/diversificação inadequada. As carteiras de investimento devem ser diversificadas, ou seja, distribuídas por uma grande variedade de investimentos diferentes para reduzir a exposição a uma única classe de activos, categoria ou risco de investimento. A concentração excessiva é o oposto - colocar uma parte excessiva da sua conta num único investimento, tipo de investimento, ou em investimentos que são tão semelhantes que o seu desempenho está correlacionado. As carteiras excessivamente concentradas são propensas a perdas súbitas e significativas em resposta a eventos económicos e de mercado. Se acredita que sofreu uma perda devido a uma concentração excessiva, é importante consultar um advogado experiente em arbitragem da FINRA, como Mark A. Strauss, para avaliar se pode ter uma reclamação.
• Negociação não autorizada. Os investidores podem assinar documentos que dão aos seus corretores da bolsa "autoridade de negociação discricionária" - o que significa que o corretor da bolsa tem poder para comprar ou vender títulos em nome do cliente sem o seu consentimento. No entanto, sem esse documento assinado, o corretor da bolsa tem a obrigação de obter a aprovação do cliente antes de executar quaisquer transacções. As transacções que violam este requisito são pouco frequentes, mas quando ocorrem e resultam em perdas podem muitas vezes ser a base para uma reclamação de arbitragem da FINRA.
• Churning. Os corretores da bolsa ganham frequentemente comissões ou outras taxas sobre cada transação que efectuam em nome dos seus clientes. Churning é uma prática ilegal que ocorre quando um corretor da bolsa ou consultor de investimentos se envolve em negociações na conta de um cliente para gerar comissões sem levar em conta os objectivos de investimento do cliente. Os sinais de alerta de churning incluem transacções não autorizadas, compras e vendas frequentes e taxas excessivas.
• Declarações/Omissões incorrectas ou a não explicação completa dos riscos. A maioria das contas de corretagem são não discricionárias, o que significa que é necessária a aprovação prévia do cliente para todas as transacções e estratégias executadas na conta. Ao obter essa aprovação, os corretores e os consultores de investimento têm o dever de ser verdadeiros - especificamente, têm a obrigação de revelar factos materiais relevantes para a sua decisão de investimento. Isto inclui identificar e explicar os factores de risco colocados pelo investimento ou estratégia em questão. A divulgação verdadeira e completa é particularmente crítica quando estão envolvidos produtos financeiros sofisticados e complexos, tais como títulos negociados em bolsa alavancados ou inversos (ETFs e ETNs) ou produtos estruturados.

Se acredita que as perdas de investimento que sofreu resultam de uma conduta incorrecta do seu corretor ou consultor de investimentos, precisa de um advogado experiente para o ajudar a avaliar se tem uma queixa viável e para explorar as suas opções. Contacte o advogado especializado em fraudes de valores mobiliários e litígios, Mark A. Strauss, para uma consulta gratuita e confidencial.