Abogado de arbitraje de valores y FINRA

Si usted sufrió pérdidas de inversión debido a mala conducta, fraude o negligencia por parte de su asesor de inversiones o corredor de bolsa, usted puede tener derecho a presentar una demanda legal para recuperar parte o la totalidad de sus daños. Mark A. Strauss Law tiene una amplia experiencia en litigios de valores, incluyendo la representación de los inversores y otros clientes de corretaje de valores en los arbitrajes en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), la organización de autorregulación que supervisa y regula los corredores-agentes de bolsa y sus representantes registrados.

Arbitraje FINRA

Los contratos de cuentas de inversión suelen exigir que cualquier litigio entre el cliente y la agencia de valores o sus representantes se resuelva mediante arbitraje en la FINRA. Aunque un acuerdo no contenga una cláusula de arbitraje previo a la disputa, el cliente tiene derecho, en virtud de las normas de la FINRA, a exigir el arbitraje.

Las reclamaciones de los inversores en el arbitraje ante la FINRA suelen clasificarse en un puñado de categorías generales:

• Inadecuación. Los agentes de bolsa y los asesores de inversión tienen la obligación de recomendar inversiones que sean adecuadas teniendo en cuenta la edad del cliente, sus objetivos de inversión, su tolerancia al riesgo, sus necesidades de liquidez, su situación fiscal y otros factores. El incumplimiento de esta obligación suele ser la base de las demandas de arbitraje de la FINRA. Por ejemplo, si su agente de bolsa le recomendó inversiones que son excesivamente volátiles, lo que le quita el sueño, o si descubrió después de la compra que una inversión recomendada es difícil de vender, lo que hace imposible acceder a su dinero, puede tener una reclamación de idoneidad.
• Concentración excesiva/diversificación inadecuada. Se supone que las carteras de inversión deben estar diversificadas, es decir, distribuidas entre una amplia variedad de inversiones diferentes para reducir la exposición a una sola clase de activos, categoría o riesgo de inversión. La sobreconcentración es lo contrario: colocar una parte excesiva de su cuenta en una única inversión, tipo de inversión, o en inversiones que son tan similares que su rendimiento está correlacionado. Las carteras excesivamente concentradas son propensas a sufrir pérdidas repentinas y significativas en respuesta a los acontecimientos económicos y del mercado. Si usted cree que sufrió una pérdida debido a la sobreconcentración, es importante consultar con un abogado con experiencia en arbitraje FINRA como Mark A. Strauss para evaluar si usted puede tener una reclamación.
• Negociación no autorizada. Los inversores pueden firmar documentos que otorgan a sus agentes de bolsa "autoridad discrecional para negociar", lo que significa que el agente tiene poder para comprar o vender valores en nombre del cliente sin su consentimiento. Sin embargo, sin dicho documento firmado, el agente de bolsa tiene la obligación de obtener la aprobación del cliente antes de ejecutar cualquier operación. Las operaciones que incumplen este requisito son infrecuentes, pero cuando se producen y dan lugar a pérdidas, a menudo pueden ser la base de una demanda de arbitraje de la FINRA.
• Churning. Los agentes de bolsa suelen ganar comisiones u otros honorarios por cada operación que realizan en nombre de sus clientes. El churning es una práctica ilegal que se produce cuando un agente de bolsa o asesor de inversiones realiza operaciones en la cuenta de un cliente para generar comisiones sin tener en cuenta los objetivos de inversión del cliente. Entre las señales de alarma se incluyen las operaciones no autorizadas, las compras y ventas frecuentes y las comisiones excesivas.
• Declaraciones/Omisiones erróneas o falta de explicación completa de los riesgos. La mayoría de las cuentas de corretaje son no discrecionales, lo que significa que se requiere la aprobación previa del cliente para todas las transacciones y estrategias ejecutadas en la cuenta. Para obtener esa aprobación, los agentes de bolsa y los asesores de inversión tienen la obligación de ser veraces; en concreto, tienen la obligación de revelar los hechos materiales relevantes para su decisión de inversión. Esto incluye identificar y explicar los factores de riesgo que plantea la inversión o estrategia en cuestión. La información veraz y completa es especialmente importante cuando se trata de productos financieros sofisticados y complejos, como valores apalancados o inversos negociados en bolsa (ETF y ETN) o productos estructurados.

Si usted cree que las pérdidas de inversión que sufrió son el resultado de la mala conducta de su corredor de bolsa o asesor de inversiones, usted necesita un abogado con experiencia para ayudar a evaluar si usted puede tener una demanda viable y para explorar sus opciones. Contacte al abogado Mark A. Strauss para una consulta gratuita y confidencial.