ลูกค้านายหน้า/อนุญาโตตุลาการ FINRA

หากคุณประสบกับการสูญเสียการลงทุนอันเนื่องมาจากการประพฤติมิชอบ การฉ้อโกง หรือการประมาทเลินเล่อของที่ปรึกษาการลงทุนหรือโบรกเกอร์หุ้นของคุณ คุณอาจมีสิทธิยื่นคำร้องทางกฎหมายเพื่อเรียกค่าเสียหายบางส่วนหรือทั้งหมดคืน Mark A. Strauss Law มีประสบการณ์มากมายในคดีความเกี่ยวกับหลักทรัพย์ รวมถึงการเป็นตัวแทนนักลงทุนและลูกค้าโบรกเกอร์หุ้นรายอื่นในการอนุญาโตตุลาการที่ Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ซึ่งเป็นองค์กรกำกับดูแลตนเองที่ดูแลและควบคุมโบรกเกอร์หุ้นและตัวแทนที่ลงทะเบียนของพวกเขา

อนุญาโตตุลาการ FINRA

โดยทั่วไปข้อตกลงบัญชีการลงทุนจะกำหนดให้ข้อพิพาทใดๆ ระหว่างลูกค้าและบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือตัวแทนต้องได้รับการแก้ไขผ่านอนุญาโตตุลาการที่ FINRA แม้ว่าข้อตกลงจะไม่มีข้อกำหนดการอนุญาโตตุลาการก่อนเกิดข้อพิพาท ลูกค้าก็มีสิทธิ์เรียกร้องการอนุญาโตตุลาการตามกฎของ FINRA

ข้อเรียกร้องของนักลงทุนในการอนุญาโตตุลาการที่ FINRA มักจะแบ่งออกเป็นหมวดหมู่กว้างๆ ไม่กี่หมวดหมู่ ดังนี้:

• ความไม่เหมาะสม นายหน้าซื้อขายหุ้นและที่ปรึกษาการลงทุนมีหน้าที่แนะนำการลงทุนที่เหมาะสมโดยพิจารณาจากอายุของลูกค้า เป้าหมายการลงทุน การยอมรับความเสี่ยง ความต้องการสภาพคล่อง สถานะภาษี และปัจจัยอื่นๆ การละเมิดหน้าที่ดังกล่าวมักเป็นพื้นฐานของการเรียกร้องอนุญาโตตุลาการของ FINRA ตัวอย่างเช่น หากนายหน้าซื้อขายหุ้นของคุณแนะนำการลงทุนที่มีความผันผวนมากเกินไป ทำให้คุณนอนไม่หลับ หรือหากคุณเพิ่งค้นพบหลังจากซื้อว่าการลงทุนที่แนะนำนั้นขายได้ยาก ทำให้ไม่สามารถเข้าถึงเงินของคุณได้ คุณอาจมีสิทธิเรียกร้องเกี่ยวกับความเหมาะสม
• พอร์ตการลงทุนควรมีการกระจายความ เสี่ยง นั่นคือ การจัดสรรการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งหรือประเภทใดประเภทหนึ่ง เพื่อลดความเสี่ยงจากการลงทุนประเภทใดประเภทหนึ่ง การกระจายความเสี่ยงมากเกินไปเป็นตรงกันข้าม คือ การนำเงินในบัญชีของคุณไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งหรือประเภทใดประเภทหนึ่งที่คล้ายคลึงกันจนทำให้ผลงานของสินทรัพย์ทั้งสองประเภทมีความสัมพันธ์กัน พอร์ตการลงทุนที่มีการกระจายความเสี่ยงมากเกินไปมักเกิดการสูญเสียอย่างกะทันหันและรุนแรงอันเป็นผลจากเหตุการณ์ทางการตลาดและเศรษฐกิจ หากคุณเชื่อว่าคุณประสบกับการสูญเสียอันเนื่องมาจากการกระจายความเสี่ยงมากเกินไป สิ่งสำคัญคือต้องปรึกษาหารือกับทนายความด้านอนุญาโตตุลาการของ FINRA ที่มีประสบการณ์ เช่น Mark A. Strauss เพื่อประเมินว่าคุณสามารถเรียกร้องได้หรือไม่
• การซื้อขายที่ไม่ได้รับอนุญาต นักลงทุนสามารถลงนามในเอกสารที่มอบอำนาจในการซื้อขายตามดุลพินิจแก่โบรกเกอร์ของตน ซึ่งหมายความว่าโบรกเกอร์มีอำนาจในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ในนามของลูกค้าโดยไม่ได้รับความยินยอมจากลูกค้า อย่างไรก็ตาม หากไม่มีเอกสารที่ลงนามดังกล่าว โบรกเกอร์จะมีหน้าที่ต้องขออนุมัติจากลูกค้าก่อนดำเนินการซื้อขายใดๆ การซื้อขายที่ฝ่าฝืนข้อกำหนดนี้เกิดขึ้นไม่บ่อยนัก แต่เมื่อเกิดขึ้นและส่งผลให้สูญเสีย มักจะเป็นเหตุผลในการเรียกร้องอนุญาโตตุลาการของ FINRA
• การสูญเสียกำไรจาก การซื้อขาย นายหน้าซื้อขายหุ้นมักจะได้รับค่าคอมมิชชันหรือค่าธรรมเนียมอื่นๆ จากการซื้อขายแต่ละครั้งที่ทำในนามของลูกค้า การสูญเสียกำไรจากการซื้อขายถือเป็นการกระทำที่ผิดกฎหมายซึ่งเกิดขึ้นเมื่อนายหน้าซื้อขายหุ้นหรือที่ปรึกษาการลงทุนทำการซื้อขายในบัญชีของลูกค้าเพื่อสร้างค่าคอมมิชชันโดยไม่คำนึงถึงเป้าหมายการลงทุนของลูกค้า สัญญาณเตือนของการสูญเสียกำไรจากการซื้อขาย ได้แก่ การซื้อขายที่ไม่ได้รับอนุญาต การซื้อและขายแบบเข้าและออกบ่อยครั้ง และค่าธรรมเนียมที่มากเกินไป
• ข้อมูลที่คลาดเคลื่อน/การละเว้น หรือการไม่สามารถอธิบายความเสี่ยงได้อย่างครบถ้วน บัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนใหญ่ไม่มีดุลพินิจ ซึ่งหมายความว่า จำเป็นต้องได้รับการอนุมัติล่วงหน้าจากลูกค้าสำหรับธุรกรรมและกลยุทธ์ทั้งหมดที่ดำเนินการในบัญชี ในการขออนุมัติดังกล่าว นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และที่ปรึกษาการลงทุนมีหน้าที่ต้องบอกความจริง กล่าวคือ พวกเขามีภาระผูกพันที่จะเปิดเผยข้อเท็จจริงที่สำคัญที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจลงทุนของคุณ ซึ่งรวมถึงการระบุและอธิบายปัจจัยเสี่ยงที่เกิดจากการลงทุนหรือกลยุทธ์นั้นๆ การเปิดเผยข้อมูลอย่างตรงไปตรงมาและครบถ้วนถือเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง โดยเฉพาะเมื่อเกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซับซ้อน เช่น หลักทรัพย์ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่มีการกู้ยืมหรือผกผัน (ETF และ ETN) หรือผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง

หากคุณเชื่อว่าการสูญเสียจากการลงทุนที่คุณได้รับนั้นเป็นผลจากการประพฤติมิชอบของนายหน้าซื้อขายหุ้นหรือที่ปรึกษาการลงทุนของคุณ คุณจำเป็นต้องปรึกษาหารือกับทนายความที่มีประสบการณ์เพื่อช่วยประเมินว่าคุณอาจมีสิทธิเรียกร้องได้หรือไม่ และเพื่อสำรวจทางเลือกของคุณ ติดต่อ Mark A. Strauss ทนายความด้านการฉ้อโกงและการฟ้องร้องในหลักทรัพย์เพื่อ ขอรับคำปรึกษา ฟรีและเป็นความลับ