Aracı Kurum Müşteri / FINRA Tahkimleri

Yatırım danışmanınızın veya borsacınızın suistimali, dolandırıcılığı veya ihmali nedeniyle yatırım kayıplarına uğradıysanız, zararlarınızın bir kısmını veya tamamını tazmin etmek için yasal talepte bulunma hakkınız olabilir. Mark A. Strauss Law, yatırımcıları ve diğer borsacı müşterileri, borsacı-bayi ve kayıtlı temsilcilerini denetleyen ve düzenleyen öz düzenleyici kuruluş olan Finans Endüstrisi Düzenleme Kurumu (FINRA) nezdindeki tahkimlerde temsil etmek de dahil olmak üzere, menkul kıymetler davalarında kapsamlı deneyime sahiptir.

FINRA Tahkimi

Yatırım hesabı sözleşmeleri genellikle müşteri ile aracı kurum veya temsilcileri arasındaki anlaşmazlıkların FINRA'da tahkim yoluyla çözülmesini gerektirir. Bir sözleşmede ihtilaf öncesi tahkim şartı bulunmasa bile, müşteri FINRA kuralları uyarınca tahkim talep etme hakkına sahiptir.

Yatırımcıların FINRA tahkimindeki talepleri tipik olarak birkaç geniş kategoriye ayrılır:

• Uygunsuzluk. Borsacılar ve yatırım danışmanları, müşterinin yaşı, yatırım hedefleri, risk toleransı, likidite ihtiyaçları, vergi durumu ve diğer faktörler göz önüne alındığında uygun olan yatırımları tavsiye etmekle yükümlüdür. Bu görevin ihlali sıklıkla FINRA tahkim taleplerinin temelini oluşturur. Örneğin, borsacınız aşırı derecede değişken olan ve sizi geceleri uykusuz bırakan yatırımlar önerdiyse veya önerilen bir yatırımın satılmasının zor olduğunu ve paranıza erişmeyi imkansız hale getirdiğini ancak satın aldıktan sonra fark ettiyseniz, bir uygunluk talebiniz olabilir.
• Aşırı Yoğunlaşma / Yetersiz Çeşitlendirme. Yatırım portföylerinin çeşitlendirilmiş olması, yani tek bir varlık sınıfına, kategorisine veya yatırım riskine maruz kalmayı azaltmak için çok çeşitli farklı yatırımlar arasında tahsis edilmesi gerekir. Aşırı yoğunlaşma bunun tam tersidir - hesabınızın aşırı bir kısmını tek bir yatırıma, yatırım türüne veya performansları birbiriyle ilişkili olacak kadar benzer yatırımlara yatırmak. Aşırı yoğunlaşmış portföyler, piyasa ve ekonomik olaylara tepki olarak ani ve önemli kayıplara eğilimlidir. Aşırı yoğunlaşma nedeniyle bir zarara uğradığınızı düşünüyorsanız, bir talebiniz olup olmadığını değerlendirmek için Mark A. Strauss gibi deneyimli bir FINRA tahkim avukatıyla görüşmeniz önemlidir.
• Yetkisiz Alım Satım. Yatırımcılar, borsacılarına "ihtiyari alım satım yetkisi" veren belgeler imzalayabilirler - bu, borsacının müşterinin rızası olmadan onun adına menkul kıymet alıp satma yetkisine sahip olduğu anlamına gelir. Ancak böyle imzalı bir belge olmadan, borsacının herhangi bir işlem yapmadan önce müşterinin onayını alma yükümlülüğü vardır. Bu gerekliliği ihlal eden işlemlere nadiren rastlanır, ancak bunlar gerçekleştiğinde ve kayıplarla sonuçlandığında genellikle bir FINRA tahkim talebinin temelini oluşturabilir.
• Çalkalama. Borsacılar, müşterileri adına gerçekleştirdikleri her işlemden sıklıkla komisyon veya diğer ücretler kazanırlar. Çalkalama, bir borsacı veya yatırım danışmanı müşterinin yatırım hedeflerini dikkate almadan komisyon elde etmek için müşterinin hesabında işlem yaptığında ortaya çıkan yasadışı bir uygulamadır. Churning'in kırmızı bayrakları arasında yetkisiz alım satımlar, sık alım satımlar ve aşırı ücretler yer alır.
• Yanlış Beyanlar/İhmaller veya Risklerin Tam Olarak Açıklanmaması. Çoğu borsa aracı hesabı isteğe bağlı değildir, yani hesapta gerçekleştirilen tüm işlemler ve stratejiler için müşterinin önceden onayı gereklidir. Bu onayı alırken, borsacılar ve yatırım danışmanları dürüst olma yükümlülüğü altındadır - özellikle, yatırım kararınızla ilgili maddi gerçekleri açıklama yükümlülükleri vardır. Bu, söz konusu yatırım veya stratejinin oluşturduğu risk faktörlerinin tanımlanmasını ve açıklanmasını da içerir. Doğru ve eksiksiz açıklama, kaldıraçlı veya ters borsada işlem gören menkul kıymetler (ETF'ler ve ETN'ler) veya yapılandırılmış ürünler gibi sofistike ve karmaşık finansal ürünler söz konusu olduğunda özellikle kritik önem taşır.

Yaşadığınız yatırım kayıplarının borsacınızın veya yatırım danışmanınızın suistimalinin bir sonucu olduğunu düşünüyorsanız, geçerli bir talebiniz olup olmadığını değerlendirmenize ve seçeneklerinizi araştırmanıza yardımcı olacak deneyimli bir avukata ihtiyacınız vardır. Ücretsiz ve gizli bir danışmanlık için menkul kıymet dolandırıcılığı ve dava avukatı Mark A. Strauss ile iletişime geçin.